反诈黑科技！兴业银行武汉分行成功拦截32万涉诈资金

极目新闻通讯员 张(zhāng)文星

近日，兴业银行武汉沌(dùn)口支行依托总行(zǒngxíng)数字化智能反欺诈平台，精准识别并拦截一起(yìqǐ)32万元电信诈骗案件，及时为警方后续止付冻结赢得了宝贵时间。

事发当天中午(zhōngwǔ)，一名年轻(niánqīng)男子至沌口支行柜面申请解除(jiěchú)银行卡管控，称急需用钱。网点工作人员在审核过程中发现，该客户账户(zhànghù)于当日上午(shàngwǔ)入账32万元，触发预警规则被管控，且客户提供的相关材料存疑，账户信息与客户背景不符、资金交易存在异常。工作人员迅速提高警惕，将相关线索报告分行反诈中心。

事发当天现场截图（通讯员供图）

经反诈中心(zhōngxīn)研判(yánpàn)，确认该笔资金涉嫌电信网络诈骗。在反诈中心的指导下，网点工作人员设法稳住客户，等待民警(mínjǐng)现场核查。等待过程(guòchéng)中，客户感到情况不妙，试图施压，工作人员顶住压力与其周旋，最终协助民警将客户带离。

经查，客户张某(zhāngmǒu)此前在湖南省长沙市务工时(shí)，在微信朋友圈刷到关于做“期货兼职”的广告(guǎnggào)，要求“出借(chūjiè)本人身份证、两张银行卡”。张某因缺钱，主动与诈骗分子联系，试图通过出借银行账户帮助转账牟利。当天早上，张某兴业银行账户收到涉诈资金32万元后，随即被银行进行风险(fēngxiǎn)管控。张某立即将情况告诉诈骗分子，诈骗分子随即伪造商铺买卖合同，指使张某至网点申请(shēnqǐng)解控。目前，张某已被公安机关(gōngānjīguān)刑事拘留。

此次拦截行动中(zhōng)，数字化智能(zhìnéng)反欺诈平台发挥了重要作用，从交易监测到风险预警，再到快速拦截，系统的精准(jīngzhǔn)识别能力不仅为网点工作人员提供了有力支持，也为警方后续调查(diàochá)和案件侦破提供了重要依据。此外(cǐwài)，沌口支行工作人员专业的职业素养和高度的责任感，体现了银行在防范金融风险、保护客户资金安全的决心和能力。

一直以来，兴业银行武汉(wǔhàn)分行坚持科技(kējì)赋能金融安全(ānquán)，持续优化反欺诈(qīzhà)系统功能，提升风险识别和拦截效率，通过“科技+人工”的双重保障，不断加强风险防控能力，切实保护客户资金安全，为社会金融安全筑起坚实防线。

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